Professionnalisme et suivi

Osis Conseil est un cabinet exerçant le Conseil en Gestion de Patrimoine pour une clientèle de particuliers et de professionnels désireuse d’être accompagnée et enfin conseillée.

Créée en Décembre 2007, Osis Conseil est une société totalement indépendante, travaillant avec l’ensemble des acteurs majeurs financiers et immobiliers.

Composé de profils très complémentaires, chacun ayant une spécialité soit dans le monde de l'immobilier, soit dans la sphère financière, le Cabinet Osis Conseil est présent nationalement avec un siège social basé à Orgeval (Yvelines), et avec des bureaux situés à Lille, Paris intra Muros, Lyon, Bordeaux et Marseille.

Partisane d'une approche prudente de la Gestion de Patrimoine, Osis Conseil privilégie une diversification patrimoniale qui est le meilleur outil pour la gestion du risque, aussi bien pour la gestion du patrimoine immobilier que pour la gestion du patrimoine financier.

Ainsi, nos équipes sont amenées à préconiser des solutions pour les métiers suivants:

- Immobilier neuf (investissement ou accession)

   Site internet dédié accessible sur www.osis-conseil.com

- Immobilier ancien (WebComImmo : offre spécifique de particuliers à particuliers)

   Site internet dédié accessible sur www.webcomimmo.com

- Placements : épargne individuelle ou épargne collective (assurance vie, perp, pee, perco, Opci, SCPI, etc...)

   Site internet dédié accessible sur www.osis-conseil.com

Osis Conseil est un cabinet exerçant le Conseil en Gestion de Patrimoine pour une clientèle de particuliers et de professionnels désireuse d’être accompagnée et enfin conseillée.

Ainsi, notre déontologie nous impose une obligation de conseil et une obligation de confidentialité.

Mais au delà de ces obligations, nous nous imposons une approche extrêment prudente de la gestion de patrimoine, ce qui nous permet d'appréhender votre situation avec les solutions les plus adaptées possibles.

Une préconisation financière ou immobilière découle d'une analyse complète de la situation d'un client. Il est inconcevable de donner des orientations sans avoir vérifier la compatibilité de la solution avec la situation, les projets et les objectifs du client.

Prenons l'exemple fréquent des clients qui souhaitent alléger la charge de leur fiscalité sur le revenu par la recherche d'une réduction d'impôt.

Tout d'abord, nous rappelons systématiquement qu'une défiscalisation immobilière type loi Pinel, LMNP ou toute autre solution ne doit jamais être faite dans une optique unique de défiscalisation. L'essentiel dans cette orientation est le choix du support immobilier, le montage financier et l'avantage fiscal ne sont que des effets de levier permettant d'optimiser davantage l'investissement immobilier.

Au même titre que, pour un placement financier, je ne choisis pas une action par hasard, lorsque j'investis dans l'immobilier, que ce soit dans un cadre fiscal privilégié me permettant de réaliser une économie d'impôt, ou que ce soit dans un cadre traditionnel de revenu foncier, je ne choisis par mon support immobilier par hasard.

Ainsi, la démarche d'Osis Conseil visera à faire un rapide bilan patrimonial reprenant la composante des grandes familles suivantes :

- situation de famille

- bilan épargne disponible (comptes courants, livrets d'épargne, etc...)

- bilan épargne financière individuelle (placements à terme, PEA, CIF, Assurance Vie, PERP, etc...)

- bilan épargne financière collective (placements de type PER, PEE, PERCO, Article 83, Article 39, etc...)

- bilan immobilier (résidence principale, résidences secondaires, résidences locatives, immobilier à l'étranger, immobilier dématerialisé de type SCPI, démembrements, indivisions, SCI, etc...)

- bilan d'endettement (révenus, charges, endettement)

- bilan fiscal

- Objectifs et priorités du client

Toutes ces informations nous permettrons de guider nos clients dans la plupart des cas.

Souvent nous sommes amenés à traiter également des points suivants :

- bilan prévoyance (dans l'étude de la protection des proches)

- bilan retraite (audit rapide des salariés, et audit complet des indépendants et dirigeants)

- bilan transmission (dans l'étude de la préparation à la transmission de patrimoine)

Enfin, notre expertise nous amène également à étudier des points particuliers et spécifiques :

- revente d'une clientèle, d'un fonds de commerce ou d'une entreprise

- optimisation fiscale d'entreprise

- rachat de crédit

- etc...

Demande de contact

Un cahier des charges décrivant le besoin sera le préalable à tout accompagnement d'entreprise quel qu'il soit. Ce cahier des charges peut être rédigé par nos équipes en concertation avec nos clients.

Nous intervenons sur un périmètre large des besoins de l'entreprise :

- Conseils, 

- Finance d'entreprise, 

- Études d'opportunités, 

- Projets de créations ou reprises d'entreprises, 

- Analyse de restructuration.

Demande de contact