Bilan Patrimonial

Votre banquier vous a-t-il déjà conseillé?

Cette question s'applique pour toute démarche de placement ou d'investissement fait ou à faire, mais également dans toute réflexion relative à un projet quel qu'il soit.

Le bilan patrimonial sert à faire un état précis de votre situation à aujourd'hui et vise à faire le point sur les grandes familles patrimoniales.

Ainsi, l'analyse détaillée de chaque famille permet de générer des interrogations sur la cohérence entre vos projets ou objectifs, et la construction du patrimoine. Egalement, le bilan patrimonial permet de vérifier si certains points peuvent être optimisés (rendement d'un placement, coût d'un crédit, inutilité d'un service en place, etc...).

• Situation familiale et matrimoniale
• Bilan épargne personnelle (épargne de trésorerie, épargne financière, épargne à terme)
• Bilan épargne collective
• Bilan immobilier (résidence principale, résidence secondaire, investissements locatifs et parts de SCI, parts de SCPI, indivisions, etc...)
• Bilan des dettes (crédits immobiliers, crédits consommation, découverts, crédits revolving, etc...)
• Récapitulatif objectifs et priorités
• Bilan des dons et libéralités

• Développement du patrimoine
• Constitution d'une épargne retraite
• Optimisation de votre situation fiscale
• Préparation à la transmission du patrimoine